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本次分红采用现金分红的形式,总金额约为231.19万元。

作为今年一季度的重磅产品,首批A50ETF在基金合同中明确了分红制度。截至10月17日,除了华宝中证A50ETF外,已经有工银中证A50ETF、摩根中证A50ETF、博时中证A50指数基金等3只产品进行了分红。其中,工银中证A50ETF分红次数最多,达到了3次,总计金额为3824.99万元;摩根中证A50ETF分红2次,总计金额为9446.97万元。

从基金合同来看,摩根中证A50ETF在基金合同中明确“季度强制分红机制”的形式,而工银瑞信在中证A50ETF的基金合同中新增了季度分红条款,上市后仅四天就实现了第一次分红。并在后续发行的联接基金中也推出了半年一次分红评估,实行场内场外“双分红评估机制”。

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表:今年以来分红金额前20位的基金明细 来源:Wind  界面新闻

Wind数据显示,截至10月17日,共有1562只公募基金(只计算主代码)进行了分红,总计分红金额为1232.06亿元。

其中,分红金额最多的当属华泰柏瑞沪深300ETF,分红金额为24.94亿元;嘉实沪深300ETF分红金额为16.41亿元,南方中证500ETF分红金额为12.68亿元。

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分红次数来看,最多的是华泰柏瑞中证红利低波ETF联接,今年以来共分红了10次,金额总计为3468.8万元。同泰恒利纯债、工银瑞景定开发起式债券、工银瑞安3个月定开纯债债券发起式、嘉实超短债债券等8只基金均进行了9次分红。

是不是分红金额越多的基金越值得买?

股票分红是股票投资者从上市公司盈利中获得的收益。它既是股东的投资回报,也是反映上市公司财务健康状况的角度之一。而基金分红指的是基金将已实现收益的一部分以现金方式派发给基金投资人,这部分收益原本就是基金单位净值的一部分,也就是常说的“将左口袋的钱移到右口袋”

“投资者应该理性看待基金分红,它并不是额外收益,而是基金净值的一部分。基金分红后,基金的单位净值会下降,但投资者持有的总资产不变。”某公募提醒。

以分红频率为例,月度分红型产品意味着每月一次的高频次分红,而单次分红后将会摊薄现有的基金利润,从而无法实现想要改善投资体验的初衷。当市场下行时,更可能面临无钱可分的尴尬局面。”上述人士表示,投资者需要警惕高频次的分红是否是噱头。

“定期分红机制在海外基金产品中已比较常见,包括季度分红、月度分红等,因能同时满足投资者的资产配置需求和现金流需求,受到投资者认可。”摩根资管基金经理韩秀一表示

韩秀一称,摩根中证A50ETF的分红机制为例,该设计参考了成分股以往的分红时间、分红金额,考虑到成分股的派息时间可能会相对集中在某一个或几个季度,但是又希望尽量每季度都能让投资者拿到一部分现金,所以设计了一定的比例下限。“留一点空间做适当调节,力争将分红每季度相对平滑地分配给投资者,为投资者打造稳定的现金流体验。”